工行运用大数据去年成功堵截逾11万笔电信诈骗汇款

金融时报北京2月3日讯 记者孟扬报道 记者今天从中国工商银行获悉，截至2016年末，工商银行通过自主研发的外部欺诈风险信息系统，已经成功预警堵截超过11万笔电信诈骗汇款，为境内外客户避免资金损失16亿元。

据介绍，为有效防范电信诈骗对客户资金安全带来的威胁，工行运用大数据技术，于2013年在国内外同业率先研发推出“外部欺诈风险信息系统”，实现了对外部欺诈风险实时精准预警和有效拦截干预。该系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息，建立起外部欺诈风险数据库，并与全行相关业务系统对接应用，形成集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。此外，工行还完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控，对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗成功概率。

同时，为增强社会公众对电信诈骗的防范能力，工行在外部欺诈风险信息系统的基础上，于去年推出了国内首款防电信诈骗公益软件——“工银融安e信”（公益版）。用户只需通过手机下载并登录工商银行的“融e联”APP，即可在“发现”栏目中找到“工银融安e信”，并免费使用该软件，在办理转账汇款前对收款账号进行安全性查询。截至2016年末，“工银融安e信”（公益版）点击量已超过548万次。