在全球经济融合与数字化变革中，企业运营复杂度上升，资金管理的高效、安全与灵活性成为提升企业竞争力和可持续性的核心。针对集团化企业复杂运营，精准、动态、可视化的资金存量管理对提升效率和抗风险能力至关重要。本报告聚焦构建企业资金管理的可视化分析系统，利用数智化平台整合数据，实现可视化展示，助力决策者快速掌握资金状况、趋势与风险，为科学调度资金、优化融资、提升使用效率提供数据支持。
1.行业现状
1.1 市场趋势
随着大数据等先进技术的蓬勃发展，科技融入企业的资金存量管理，实现资金流动的可视化分析，已成为提升企业管理效能、优化资源配置、降低财务风险的重要路径。
1.2 需求分析
集团化企业业务覆盖广，业务场景多，资金需求量大，且资金管理情况随着业务增长变化而复杂，把控不及时产生的风险对经营影响重大，因此主动通过对企业资金情况的实时监控尤为重要，通过分析和监控指标预警等方式，协助管理人员把控资金风险，满足公司业务发展的资金需求的同时，保障公司资金持续的长期运转与对外偿债能力，提高资金周转效率，辅助经营决策。
2.方案概述
2.1 业务痛点
集团化企业的业务广泛覆盖，产业链完整，随着业务高速发展的同时，资金管理却面临挑战，主要包括如下几点：
•数据孤岛现象严重：随着集团业务的不断扩张，各子公司、部门间的资金数据各自为政，缺乏有效的整合与共享机制，导致数据孤岛现象严重，难以形成全面的资金流动视图。
•资金监控实时性不足：传统的资金管理方式往往依赖于定期的财务报表和人工审核，无法实现对资金流动的实时监控和预警，导致决策滞后，影响资金利用效率。
•分析维度单一，决策支持不足：现有的资金分析手段多侧重于总量分析，缺乏对资金结构、流向、成本效益等多维度的深入分析，难以为管理层提供全面、精准的决策支持。
•风险识别与应对能力不足：在复杂多变的市场环境中，集团面临的市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险交织，但现有资金管理体系在风险识别、评估及应对方面存在不足，难以及时有效地防范和控制风险。
•人工成本高，效率低：传统的资金管理方式高度依赖人工操作，不仅增加了人力成本，还降低了工作效率，难以满足集团快速发展的需求。
2.2方案目标
基于集团资金管理的业务痛点，资金可视化分析方案将围绕建设达成以下目标：
•提升决策效率与质量
直观洞察：通过图表展示复杂数据，快速掌握资金流动和预算情况，加速决策。
全面分析：揭示数据趋势、模式和异常，增强决策的科学性和准确性。
•增强风险控制
实时监控：平台实时监控资金流动，预警潜在风险，减少损失。
精准识别：更易发现数据波动和趋势变化，精确识别风险点。
•优化资源配置
精准调配：清晰展示各部门资金需求和使用，实现资金高效利用。
预算执行：实时监控预算，及时调整偏差，确保预算目标达成。
•提升运营效率与透明度
自动化智能化：自动收集、处理数据，提供深入洞察，提高运营效率。
透明度提升：资金管理过程透明，增强内外部信任。
2.3 解决方案
如何做好集团化企业的大数据可视化分析成为资金管理的关键，方案主要是围绕在智能化提效，破解难题，增强竞争力等方面深入探索研究，整个资金管理业务场景较多，而在资金管理中企业现金流尤为中重要，本次我们将围绕如何建立清晰直观的现金流管理展开讲解。
• 企业在资金现金流可视化管理时，数据集成是至关重要的一步，它需要将多个业务系统的数据整合到一个统一的平台上，以便进行实时监控和可视化分析。通常，以下业务系统的数据需要被集成到资金现金流可视化管理的系统中：
•财务管理系统：这是最直接相关的系统，包含了企业的财务报表、账户余额、资金流动记录等核心财务数据。这些数据是资金现金流可视化管理的基础，能够直接反映企业的资金状况和变化趋势。
•业务系统：各业务部门（如销售、采购、生产等）的系统中，也包含与资金流动相关的数据。例如，销售系统的收款记录、采购系统的付款申请、生产系统的成本消耗等，这些数据都是影响企业现金流的重要因素。
•银行对账系统：银行对账系统记录了企业与银行之间的资金往来情况，包括收款、付款、转账等交易信息。通过集成银行对账系统的数据，企业可以实时掌握银行账户的余额和资金变动情况，确保资金数据的准确性和及时性。
•ERP系统（企业资源计划系统）：如果企业使用ERP系统，那么该系统将是数据集成的重要来源。ERP系统集成了企业内部的多个业务流程，包括财务、销售、采购、库存等，能够提供全面的业务数据和财务数据，为资金现金流可视化管理提供有力支持。
•CRM系统（客户关系管理系统）：虽然CRM系统主要关注客户关系管理，但其中的销售订单、合同金额等数据也间接影响企业的现金流。通过集成CRM系统的数据，企业可以更全面地了解销售状况对现金流的影响。
•供应链管理系统：供应链管理系统涉及企业的采购、库存和物流等环节，其中采购付款和库存成本等数据对现金流有直接影响。集成供应链管理系统的数据，有助于企业更精确地控制资金流出和成本消耗。
•其他相关系统：根据企业的具体情况，可能还需要集成其他与资金流动相关的系统数据，如税务系统、人力资源系统等。
【数据处理】
对于现金流可视化分析完成数据集成后，数据处理部分的工作是至关重要的。这些工作主要围绕确保数据的准确性、完整性、一致性和有效性展开，以便为后续的可视化分析提供坚实的基础。以下是数据处理部分需要做的具体工作：
通过以上步骤，可以确保集团资金管理中现金流可视化分析所需的数据质量得到有效保障，为后续的可视化分析提供可靠的数据支持。在实际操作中，可以根据具体情况调整和优化这些工作步骤以满足实际需求。
【关键指标梳理】
在集团资金管理中，对于现金流的可视化分析，有几个关键指标清单，这些指标不仅反映了企业的财务健康状况，还为企业的经营决策提供了重要依据。如图以下是一些关键指标：
这些关键指标在集团资金管理中具有重要的应用价值，通过定期监控和分析这些指标，企业可以及时了解自身的财务状况和经营绩效，为制定有效的经营策略和财务决策提供依据。同时，结合数据可视化技术，可以将这些关键指标以图表、仪表盘等形式直观地展示出来，提高数据解读的效率和准确性。
【可视化展示-基础分析】
在数据集成、数据处理以及关键指标梳理完成后，构建可视化分析看板是一个关键步骤，它能够帮助决策者更直观地理解数据背后的故事和趋势，如何构建好业务场景的可视化分析，我们需要考虑如下几个步骤：
1. 确定看板目标和受众
明确目标：首先，需要明确看板的主要目的，比如监控业务运营、辅助决策制定、展示业绩成果等。
确定受众：了解看板的主要使用者是谁，他们的需求和关注点是什么，以便更好地设计看板内容和布局。
2. 选择合适的可视化工具
工具选择：根据需求选择具有强大的数据处理能力、丰富的图表类型和友好的用户界面的可视化分析工具产品。
考虑因素：在选择工具时，需要考虑数据的规模、复杂度、实时性要求以及团队的技能水平。
永洪 BI 提供的数据编织能力（DataFabric）和计算加速能力，以及包括图表和复杂表格在内的丰富的数据可视化能力，可以很好地满足财务分析的各种需要。
3. 设计看板布局
逻辑性：看板布局应遵循数据的逻辑结构，将相关指标和数据集中展示，便于用户快速获取所需信息。
层次性：通过分区、分层次展示不同类型的数据，将关键指标放在最显眼的位置，次要数据放在次要位置。
美观性：选择合适的颜色和字体，保持看板整体美观大方。避免使用过于鲜艳或复杂的颜色，保持简洁、专业的风格。
4. 创建可视化图表
选择合适的图表类型：根据数据类型和展示需求选择合适的图表类型，如柱状图、折线图、饼图、热力图等，清晰直观的展示数据本身带来的内容。
柱状图：适合展示分类数据的比较。
折线图：适合展示连续数据的趋势。
饼图：适合展示部分与整体的关系。
热力图：适合展示数据的密度分布。
按照上诉步骤，我们结合实际业务分析场景，对财务现金流进行可视化分析内容进行构建，如下图则是构建的一个案例，当然整个财务管理领域，涉及范围广，分析维度也很多，我们需要统筹考虑，契合实际业务管理分析诉求。
3.结语
在集团资金管理领域，大数据可视化在集团资金管理中至关重要，它能直观展示复杂数据，提供深刻洞察与决策支持。管理层借此迅速掌握资金状况，监控指标，预警风险，优化资金配置。案例分析显示，整合数据、多维度分析，提升了资金管理的精细化和智能化，大数据可视化是挖掘数据价值、提升竞争力的关键，未来将在资金管理中扮演更重要角色。