海航聚宝匯,百亿级互联网金融平台如何实现数据化运营?

作者: 永洪科技  来源: 未知  时间:2016年12月12日

2016年11月17日,海航集团旗下互联网金融公司聚宝匯完成A轮2亿美元融资。聚宝匯此前注册资本已达到30亿人民币(实缴)。

 
 

聚宝匯2014年5月成立,目前已拥有近1200万客户,累计交易额超过400亿元。聚宝匯作为海航集团旗下的互联网金融平台,是一家年轻的公司。在这个“科技+”时代,互联网金融正在与传统的银行业务产生着正面的博弈,聚宝匯就是在这样的大背景下应运而生的。

 

比起传统的银行理财业务,聚宝匯的优势非常明显:更灵活的投资通道,快速的个人投资流程,产品信息公开化。在互金领域个人客户最关心的问题——投资互联网金融产品的风险,聚宝匯的三大优势:聚宝匯与银行在资金托管方面的密切协作,国内第一的金融平台注册资本金,以及海航雄厚的资源优势都为客户提供了坚实的保障。

 

随着聚宝匯平台业务发展的壮大,平台上用户实现了持续快速增长,客户购买金融产品的业务数据量越来越大,运营数据迎来爆发式增长。平台数据增量迅速,需要整合不同来源的数据,满足多种场景的需求。对大数据技术的应用,通过对数据的分析、挖掘,能够实时地了解客户的多样化需求,更精准的推出适合各类客户群体的个性化金融产品改善传统金融行业产品单一的缺点,同时在大数据分析的帮助下,可以帮助企业利用数据洞察缩短企业运营探索过程,减少试错成本,避免在金融决策中由于人为、情绪因素造成的判断失误,发挥数据决策的客观、准确率高的优势。

 

为更好的了解聚宝匯在数据分析上的探索历程和实践成绩,小编将聚宝匯BI项目负责人的采访笔录进行整理,希望为更多的互联网金融公司提供数据运营场景的洞察参考。

 

 

永洪(以下简称Y):Leon,可以介绍下数据运营工作的团队、应用场景、以及数据运营的具体内容吗?

 

Leon:永洪的产品具体应用的团队就是我所在的数据运营团队,包括数据运营人员及技术开发人员,具体应用的场景包括每周及每月业务数据指标的监测,例如注册人数、投资人数和投资金额等。这些分类数据和分析指标通常会汇总至日常的周报及月报中。运营团队的其他工作还包括数据运营体系的建设,如建立并优化数据运营指标体系及数据指标评估体系、BI系统的建立与完善,业务指标的监测、活动分析、专项分析以及规范数据运营工作流程。

 

Y:聚宝匯对于大数据有哪些需求?您的团队目前使用的是哪款数据分析产品呢?

 

Leon:聚宝匯每月都有不同的产品和促销活动上线,我们平台的用户数量大,数据量增长很快,需要可以从容应对数据量增长和进行全量数据分析的大数据平台。就部门日常的数据分析需求来说,数据运营团队需要撰写日常报告,专项活动分析,以及提出数据运营建议等。由于平台的用户数和资金交易量大,对企业经营决策的风险控制一直是我们的重中之重。我们使用的是Yonghong Z-Suite进行数据分析,该产品可以很好的实现我们日常运营分析的需求。

 

Y:专项活动分析应用的场景可以举例来说吗?可以达到什么样的效果?

 

Leon:常规的日报和周报主要是趋势分析做得比较多,通过趋势波动来看业务状况是否有异常,比如销量指标是否在正常范围之外。在日常的运营分析中也会有用户的画像分析,从用户的年龄和性别等维度,分析用户的投资频率及投资金额;用户投资的时间段以及用户的投资偏好,比如相关产品的流动性与收益率等。在内部风险管控方面,通过趋势分析、异常值预警等方式进行平台风险管控。

 


 

1 聚宝匯产品销售分析

(基于永洪大数据分析平台实现)

 

Y:通常分析了数据之后,运营有什么样具体的建议?

 

Leon:拿前面提到的销售数据趋势分析来说,当我们发现数据出现异常时,会进一步通过对比,比如同环比,或者聚焦分析来查找异常原因。我们的分析维度包括业务手段、活动策划、产品设计、促销活动(比如卡券)等。通常情况下先通过数据发现问题及得到结论,然后部门内通过小组会议将影响销售表现的维度找出来,再去分析涉及这一维度的营销方案的优劣势,并进行优化。数据运营小组会根据分析报告的结果给出数据运营的建议,比如指导负责信息推广的小组根据用户投资集中的最佳时间段推送消息,指导产品策划组根据用户的投资偏好设计产品,或者根据数据反馈对产品设计组提出具体意见,比如根据用户的年龄性别优化UI设计等。

 


 

2 聚宝匯营收&注册分析日报

(基于永洪大数据分析平台实现)

 

Y:通过使用永洪的产品,有什么益处吗?

 

Leon:通过永洪产品,第一,实现日常关注指标的自动化报表。快速便捷的实现数据获取及展示,大大缩短了开发人员的重复性工作。第二,为日常数据分析报告提供数据来源,能从宏观层面了解客户投资行为及偏好。第三,Yonghong Z-Suite在数据实时展现与数据联动上操作便捷,展现快速,并且仪表盘提供多种多样化的图表展现形式,能让数据运营团队快速实现数据洞察的需求。第四,在数据分析的过程中,一般是业务人员提出假设,然后通过数据进行验证。永洪的产品可以更好的辅助业务人员进行假设、分析和数据验证,实现更快速的支撑决策。

 

Y:具体来说解决了什么需求呢?

 

Leon:永洪科技的咨询顾问根据聚宝匯的具体需求,协助其工作人员共同梳理相关数据,在最短的时间内解决了数据准备的需求。具体来说,例如定制报告,年目标的指标设计可以在仪表盘或者Dashboard实现定制多选,默认显示几个指标的数据,可以通过Yonghong Z-Suite提供的自服务数据准备功能轻松导入多源数据并通过探索式分析,自由组合需要分析的数据指标。同时实现了到期提醒功能,当数据指标到期未达到目标时,实现提前或者及时对指定人员进行邮件提醒。


 

3 永洪咨询部同事Shawn在海航大厦与聚宝匯的工作人员进行技术沟通

 

永洪科技的高级咨询顾问Shwan表示,在使用永洪的产品之前,聚宝匯的业务部门想要实现数据分析需求,会遇到数据权限,申请流程的阻碍,业务人员又不熟悉数据库结构,所以没有IT部门配合很难自己尝试,只能交给IT部门去做报表开发,费时耗力,但分析维度不能进行及时调整,经常事倍功半。在永洪为聚宝匯搭建起大数据平台之后,现在业务部门的人员也可以通过自服务分析制作常规的经营分析报表,大大提高的数据分析的效率。而让最懂业务的人去分析,也帮助企业能更好的从动态市场的实际出发,灵活的进行前瞻性的探索式数据分析,对于企业管理者而言,永洪大数据分析平台的企业级管控功能,也更好的保障了数据权限与数据资产的管理效果。

 

聚宝匯突破传统的理财模式,让收益与交易量的信息在平台展示得更加透明,而灵活的投资周期和多样化的投资组合作为产品优势牢牢的抓住大众理财的热情,从每月持续暴增的用户数量,和业务交易量的增速来看,聚宝匯已经成为了新一代的互联网金融行业的标杆企业。而业绩神话的背后,离不开高效的运营分析洞察、实时的经营数据分析、准确可靠的企业级风险管控。与永洪科技的合作,帮助聚宝匯实现了数据运营层面的卓越价值,是双方不谋而合的商业远见。

 

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